1) 家計×投資の接続
- 固定費・保険・サブスクを点検し、積立余力を確保
- 緊急資金は別管理し、相場局面で取り崩さない
注意：価格変動・流動性・為替などのリスクがあります。最終判断はご自身で。
2) 設計→運用→点検
- 目的・期間・許容度を明文化し、配分比率を決める
- 年1〜2回、乖離幅で調整タイミングを判断
総合概観：市場・商品・家計の重なり
市場の見方
- 日経平均＝主要銘柄の平均株価
- TOPIX＝時価総額加重で“面”を把握
- 単月より継続的な推移を重視
商品選択の基本
- 投資信託/ETFのコストは年率で把握
- 目的・期間・許容度との整合を確認
- 過度な短期集中を避ける
本サイトは中立的な一般情報に限定します。特定の銘柄や取引の推奨・勧誘は行いません。
設計プランナー：積立・配分・点検
積立の設計
- 定額積立で取得価格を平準化
- 口数ではなく配分比率を明記
- 増額は収支改善後に段階的
配分と見直し
- 国内株/海外株/債券/現金のバランス
- 乖離が一定幅を超えたら調整
- 年1〜2回の点検を手順化
初心者の入口：最初の3歩
- 家計の可視化（固定費・保険・緊急資金）
- 積立と配分（国内/海外/債券/現金）
- 点検の仕組み化（乖離幅で判断）
マクロの読み方：前後関係に注目
景気と企業活動
- PMI・鉱工業生産・在庫循環
- 設備投資と利益感応度
物価・金利・為替
- 消費者物価の変動要因
- 金利・為替と収益構造
セクター視点：偏りを避ける
景気敏感
- 在庫循環・資源価格の影響
- 為替感応度
ディフェンシブ
- 需要の安定性
- マージン構造の持続性
用語：ドローダウン＝最高値からの下落率／配当性向＝利益に対する配当割合／リバランス＝目標配分へ戻す調整
Q&A（よくある質問）
- いくらから始めれば？
生活防衛資金を確保し、無理のない定額から。金額より継続が大切です。 - 見直しの頻度は？
年1〜2回を目安に、相場ではなく配分のズレで判断します。 - 個別株と投信の割合は？
目的と許容度に応じて。迷う場合は指数連動を軸に検討するとシンプルです。
年表：設計〜点検のタイムライン
月初：固定費・サブスク確認、積立実行
四半期：配分の乖離幅を点検、必要なら軽微に調整
年次：目標・期間・許容度の再定義、コスト検証
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